全球首创国际贸易应收账款资产交易所AREX上线

2021-02-26 14:57
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中国IT网

2021年2月23日,大路科技(OOWAY)集团“亚洲应收账款交易所AREX上线仪式暨《中国跨境电商金融服务白皮书》线上发布会”成功举办。随着激动人心的10秒倒计时结束,全球首创的国际贸易应收账款资产交易所AREX( Asian Accounts Receivable Exchange)正式上线。

当下,由赊销催生的海量应收账款给国际贸易中小微企业造成了资金周转、日常经营和出口竞争力方面的巨大压力,成为其发展的掣肘。 

据估算,2020年全球国际贸易应收账款规模约为94.9万亿元人民币,中国国际贸易应收账款规模约为16.1万亿元人民币,中国跨境电商应收账款规模为1.12万亿元人民币。 

面对国际贸易应收账款带来的挑战,传统金融对此束手无策。 

究其原因,主要有两大方面: 

一、国际贸易真实性很难把控,买方信用和作为融资主体的中小微国际贸易企业的信用难以评估; 

二、国际贸易应收账款表现为小额高频,导致用款需求期限短而灵活,这对金融服务的适用性、灵活性、高效性、风控能力都提出了高要求。 

亚洲应收账款交易所AREX提出了针对性的全新解决方案,全面实现线上智能交易,创造了一个强大的平台将国际贸易企业的应收账款转化为数字化资产,使其更具流动性并能迅速变现,同时为所有客户创造了更多与更加灵活的投资选择和机会。 

首先,bMARS信用体系服务,从资产和融资主体两个层面进行评估和风控。关于资产,从商流、物流、资金流、信息流入手,对作为底层资产的应收账款进行验证。关于融资主体,通过独有的bMARS(Behavior Model of Association Risk System),即基于企业行为的信用管理平台,对国际贸易中小微企业进行信用评估,而且可以指导企业有针对性地提高自身信用。 

其次,AR投融资服务,提供多元化的国际贸易应收账款融资方式。一般来说,国际贸易中小微企业可以通过AREX实现直接的应收账款转让;对于贸易稳定、具有一定规模的国际贸易企业,可以选择应收账款池融资;此外还有应收账款资产证券化ARS(Accounts Receivable Securitization),对不同企业的国际贸易应收账款资产进行评估、分成不同的信用等级资产包,实现证券化。 

除此之外,AREX还为国际贸易中小微企业提供附加服务,例如,跨境结算支付、外汇风险管理等;同时推出AREX指数服务,包括交易指数、信用指数、产业指数和定制指数,方便用户了解AREX平台上交易热度、资产信用水平等。 

亚洲应收账款交易所AREX针对跨境电商类企业和一般贸易类企业的不同特点提供服务。 

跨境电商平台卖家店铺可以在销售过程中获得融资服务,选择多样:可在备货开始时提出申请,满足周期为90-180天的资金需求,以缓解备货压力;可在订单成交时提出申请,满足30-90天的资金需求,获得销售资金快速回笼;还可以在电商平台生成结算账期时提出申请,满足30天之内的资金需求,快速提现。 

一般贸易类企业可以在出口订单确认后获得融资服务,与跨境电商平台卖家类似,出口商可以选择在备货时发出申请,也可在进口商确认收货时提出融资申请。 

亚洲应收账款交易所AREX不仅是个平台,它围绕国际贸易应收账款构建了全新的生态系统,为所有成员赋予强大的服务功能,除了资产所有者和投资者之外的生态参与者,同样可以获得多样的商业发展机遇。银行、保险公司、支付平台、外汇服务平台、评级机构、外综服平台等机构都是AREX生态的参与者,共同为国际贸易中小微企业提供服务。AREX生态从六大方面进行赋能:资金赋能、风控赋能、合规赋能、数字化赋能、贸易赋能和市场赋能。 

亚洲应收账款交易所AREX的上线为国际贸易中小微企业的贸易融资开辟了新路径,真正服务到中小微进出口企业,践行了普惠金融。作为一个全新的解决方案,它实现了应收账款数字化,重新定义了国际保理和信用评估,体现了模式创新、科技创新、标准创新和产业创新。亚洲应收账款交易所AREX将有助于重塑国际贸易融资规则,使跨境电商金融服务规范化、标准化,为中国在全球新一轮国际贸易规则与数字贸易规则制定中争取主动创造条件。


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